RESIDENCIAS EL CLAVEL

 INFORME DE GESTIÓN DE COBRANZA

JULIO 2026

Residencias El Clavel — Caracas
Corte de información: 29/08/2026

1. Resumen ejecutivo

El listado suministrado corresponde a 62 apartamentos y reporta 133 recibos pendientes, equivalentes a una cartera de $5,643.85 y Bs. 4,245,602.06. El dato más favorable es que 39 apartamentos no presentan recibos pendientes. El reto principal está concentrado en un grupo reducido de cuentas con varios períodos acumulados.

2. Indicadores principales

Indicador	Resultado	Lectura
Apartamentos analizados	62	Universo de la comunidad
Recibos pendientes	133	Cartera acumulada reportada
Saldo total	$5,643.85	Monto pendiente reportado en dólares
Equivalente reportado	Bs. 4,245,602.06	Monto expresado en bolívares
Sin recibos pendientes	39 (62,90%)	Indicador favorable
1–3 recibos	16 (25,81%)	Cartera de atención temprana
4 o más recibos	7 (11,29%)	Cartera crítica

3. Distribución de la morosidad

La estructura muestra que la mayor parte de los apartamentos no presenta atraso. Sin embargo, los casos de 4 o más recibos requieren una estrategia individualizada, porque concentran la morosidad de mayor antigüedad y probablemente una parte significativa del riesgo de incobrabilidad. Sin embargo la JDC está logrando que los apartamentos con alto índice de morosidad sean susceptibles de convenios. En este sentidos  ya hay conversaciones y algunos resutados, ya se ha logrado que aptos que debían alto número hayan  cancelado y han dejado su deuda en cantidades manejables. Ya hay acuerdos en marcha para la resolución de este problema y poder comenzar la creación del Fondo de COntingencia ..Materia pendiente para los próximos meses una vez resueltas algunas contingencias que se deben atender  

4. Concentración de los saldos

Los cinco mayores saldos suman $4,241.05, mientras que los diez mayores alcanzan $5,181.54. Esta concentración justifica priorizar inicialmente la gestión personalizada de las cuentas de mayor cuantía y antigüedad, sin descuidar los atrasos recientes. 

5. Perfil general de la cartera

La cartera debe gestionarse por segmentos. Los propietarios con uno o dos recibos representan una oportunidad de prevención: una comunicación temprana puede impedir que la deuda se convierta en una morosidad estructural. Los casos de cuatro o más recibos necesitan contacto directo, conciliación del saldo y, cuando proceda, un convenio formal de pago. Hay que concientizar a los propietarios que no acostumbran cancelar dentro de los primeros 15 días, que su pago está anclado al Dólar del día y el sistema actualiza a diario el montop de su condominio. Asi que lo más adecuado es cancelar al emitir el condominio, así le da más radio de acción a los administradores para poder ejecutar los pagos al día 

6. Recomendaciones para incrementar la cobranza

Segmentar la cartera: Clasificar cada cuenta como al día, 1 recibo, 2–3 recibos y 4 o más recibos. Registrar antigüedad, saldo y último contacto.

Cobranza preventiva: Enviar recordatorio antes del vencimiento y un segundo aviso pocos días después. El objetivo es impedir que la deuda reciente se acumule.

Gestión personalizada: Contactar individualmente a los siete casos de 4 o más recibos. Antes de negociar, conciliar el estado de cuenta y entregar al propietario el detalle de la deuda.

Convenios de pago: Cuando exista voluntad de pago, formalizar acuerdos con cuota inicial, cronograma, fechas y obligación de mantenerse al día con el recibo corriente.

Seguimiento mensual: Registrar cada promesa, abono y saldo restante en una hoja de control. Una deuda sin seguimiento tiende a permanecer estática.

Transparencia: Presentar mensualmente a la comunidad indicadores agregados de cartera, recuperación y evolución, sin divulgar públicamente datos personales innecesarios.

Destino visible de los recursos: Mostrar cómo los recursos recuperados permiten atender mantenimiento, reparaciones y fondos aprobados. La percepción de resultados favorece la cultura de pago.

Metas: Establecer metas de reducción de cuentas críticas y de recuperación mensual, comparando cada cierre con el mes anterior.

7. Plan de cobranza de 90 días

Etapa	Plazo	Acción	Indicador
Depuración	1–15 días	Conciliar los 62 estados de cuenta y validar saldos.	100% conciliado
Cobranza crítica	1–30 días	Contactar los 7 casos con 4 o más recibos.	7 casos gestionados
Convenios	15–45 días	Formalizar acuerdos y registrar abonos.	Acuerdos documentados
Prevención	Mensual	Recordatorios y seguimiento de atrasos recientes.	Menos cuentas nuevas
Evaluación	60–90 días	Comparar saldo y número de morosos contra el corte inicial.	Reducción medible

Existe una inconsistencia que debe corregirse antes de presentar el cuadro como estadística oficial. Las categorías de 0, 1, 2, 3 y 4 o más recibos suman 62 apartamentos. Pero la categoría de “morosidad (3 o más)” indica 7 apartamentos, cu

9. Conclusión gerencial

La gestión de cobranza presenta una base favorable: 39 de los 62 apartamentos no registran recibos pendientes. La prioridad debe ser evitar que los atrasos recientes evolucionen hacia morosidad crónica y concentrar una gestión personalizada en los siete casos de cuatro o más recibos. La cobranza debe convertirse en un proceso permanente, medible y documentado, apoyado por información clara, comunicación respetuosa y acuerdos de pago cuando resulten convenientes para la comunidad.

El objetivo no debe ser solamente aumentar la recaudación de un mes, sino construir una cartera sana que permita a la comunidad recuperar liquidez y destinar recursos a mantenimiento, reparaciones y reservas. Justo en eso es que se ha concentrado los esfuerzos de la JDC en tratar de recuperar ese dinero a los fines de mantener una reserva razonable y a la vez trabajar en mecanismos que permitan que ese dinero se convierta en una moneda estable mediantte la comrpra de divisas